La firma de asesoramiento patrimonial MdF Family Partners, fundada en 2008 por José María Michavila y Daniel de Fernando, basa su estructura operativa en la separación estricta de funciones para evitar conflictos de interés. El modelo se apoya en el cobro de una comisión fija que no depende de las recomendaciones de inversión, un factor que los socios consideran diferencial frente a la banca tradicional. Esta metodología busca garantizar que el único interés que prevalezca sea el de la familia asesorada, desvinculándose de los incentivos de productos o entidades custodias.
Presencia internacional y alianzas estratégicas
Desde sus inicios con tres grupos familiares hace casi dos décadas, la entidad ha expandido su alcance hasta asesorar actualmente a cerca de 70 familias en España y a otras 25 en el Reino Unido. Esta última actividad se desarrolla a través de Wren, su homólogo británico en el que los socios fundadores ostentan el 40% del capital. Asimismo, mantienen una alianza con el wealth management estadounidense We, lo que permite a las tres compañías compartir comité de inversiones, poder de compra y clientes.
En conjunto, la alianza supervisa un volumen de activos cercano a los 20.000 millones de dólares. La operativa de la firma abarca una amplia red de proveedores, trabajando con más de 50 bancos custodios, 60 gestoras de activos tradicionales y aproximadamente 100 fondos de capital privado pertenecientes a unas 70 gestoras diferentes. La sede central se ubica en Madrid, con presencia adicional en Barcelona, Londres, Nueva York y Miami.
Estructura de servicio y especialización
El modelo de este family office asigna a cada cliente un equipo multidisciplinar que gestiona de forma exclusiva entre ocho y doce familias. Este grupo de trabajo está compuesto por seis especialistas en áreas clave: dirección patrimonial, capital privado, gestión de activos, gestión de carteras, operaciones y activos inmobiliarios. La gobernanza interna se articula mediante un comité ejecutivo de seis socios directores y un consejo asesor externo que supervisa el cumplimiento de los estándares de control.
El asesoramiento prestado es integral y trasciende la mera estrategia de inversión. La firma interviene en la organización de estructuras sucesorias, coordinación fiscal, formación de las nuevas generaciones y protocolos de gobierno familiar. Según explican sus responsables, el proceso de incorporación de una nueva familia requiere un periodo de diagnóstico de tres o cuatro meses de diálogo previo antes de implementar recomendaciones estratégicas.
Filantropía y relevo generacional
Uno de los pilares del servicio de independencia patrimonial que promueve MdF Family Partners es la formación en filantropía. En el marco de los acuerdos de buen gobierno, la entidad recomienda que los miembros que formen parte del relevo generacional cuenten con experiencia previa en voluntariado. El objetivo es proporcionar las herramientas metodológicas necesarias para que cada familia tome sus propias decisiones de inversión de acuerdo con sus necesidades específicas y su propia capacidad de comprensión financiera.
Con una plantilla de 70 profesionales en España y 24 en el Reino Unido, la firma mantiene una disciplina de gestión que separa el asesoramiento de la custodia y la transacción. Esta segmentación de servicios busca identificar la excelencia en cada proveedor externo, asegurando que la estrategia definida se refleje fielmente en los productos seleccionados para cada patrimonio.